La gestion de trésorerie est cruciale face à l’inflation et aux taux d’intérêt croissants. Elle assure la liquidité, optimise les investissements et nécessite une digitalisation et une culture du cash dans l’entreprise.

La gestion de trésorerie face à l’inflation et aux taux d’intérêt croissants : le retour du cash management

Dans un contexte où les taux étaient bas ou même négatifs, les entreprises pouvaient compter sur leurs comptes bancaires pour garantir la sécurité, la liquidité et la rentabilité. Mais avec l’augmentation de l’inflation et des taux d’intérêt, la gestion de trésorerie reprend son rôle central. Les trésoriers cherchent les meilleures offres bancaires pour investir leurs excédents ou refinancer leurs dettes, en utilisant des logiciels qui facilitent l’analyse des données bancaires et comptables et la prévision de trésorerie.

Le Cash Management : Un Outil Stratégique

La gestion de trésorerie, ou cash management, englobe toutes les ressources financières disponibles et mobilisables par une entreprise. Elle joue un rôle stratégique en assurant la liquidité nécessaire, en gérant le besoin en fonds de roulement et en améliorant la productivité. Cette gestion, autrefois négligée, est désormais essentielle.

L’Importance de la Prévision de Trésorerie

Avec la hausse rapide de l’inflation et des taux d’intérêt, la gestion de trésorerie revient en force. Les entreprises doivent désormais suivre leur liquidité quotidienne et leurs placements à long terme. La hausse des taux oblige à surveiller de près les dépenses et à réduire les erreurs pour assurer la sécurité, la liquidité et la rentabilité. La prévision de trésorerie devient également cruciale pour trouver des placements financiers rentables.

Investir Efficacement et Renégocier les Taux

Les entreprises avec des liquidités excédentaires doivent investir judicieusement pour faire fructifier leur trésorerie. Les experts en placement de trésorerie conseillent de diversifier les dépôts. La hausse des taux d’intérêt est également une opportunité pour renégocier avec les banques et réévaluer leurs offres.

Outils et Digitalisation de la Gestion de Trésorerie

La gestion de trésorerie nécessite des outils adéquats pour croiser les données bancaires et comptables et faire des prévisions à court, moyen et long terme. Des logiciels spécifiques peuvent centraliser la trésorerie et modéliser les prévisions, permettant aux directeurs financiers de se concentrer sur des tâches à valeur ajoutée.

Conseils et Transition vers la Digitalisation

Pour les entreprises qui ne peuvent pas recruter un trésorier, il est recommandé de former des collaborateurs, comptables, par exemple, qui ont de l’appétence pour le sujet qui pourront gérer la trésorerie quotidienne. Cette transition vers la digitalisation doit s’effectuer pendant les périodes de stabilité, car il s’agit d’un investissement qui peut éviter des pertes importantes en période d’incertitude.

Conclusion

La gestion de trésorerie est un équilibre délicat de prudence et de précaution pour éviter les risques de liquidité, de change ou de taux, mais elle représente aussi un coût. Instaurer une culture du cash et faire comprendre à tous les collaborateurs qu’ils doivent en être acteurs est essentiel dans le climat économique actuel.

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